Themen-Glossar

Themen im Banking von A-Z

Unsere Themenbereiche: von Asset Management über Digital Assets, ESG, Open Banking bis hin zu Zinsänderungsrisiko im Anlagebuch (IRRBB), Zinsschock und Zinsrisikokoeffizient.

In jedem Bereich finden Sie weitere passende Artikel verlinkt.

A

Führungsverantwortliche, die im Kreis stehen als Metapher für eine Organisation wirksam führen: Neue agile Führungsstile

Agile Führung

Der zentrale Hebel für eine erfolgreiche und zukunftsorientierte Ausrichtung von modernen Organisationen ist agile Führung. Denn Veränderungen von außen erfordern immer auch Veränderungen im Inneren von Organisationen und bei den darin arbeitenden Menschen.

Frau blickt auf agile Matrix als Metapher für Agilität in der modernen Unternehmenswelt

Agilität in der modernen Unternehmenswelt

Agilität ist nicht nur eine Methode, sondern vielmehr eine grundlegende Denk- und Organisationsweise ist, die eine grundlegende Transformation erfordert.

Abstrakte Achsen als Metapher für alternative Assets / Assetklassen

Alternative Assetklassen

Für den Begriff „alternative Assetklassen“ / „alternative Assets“ gibt es keine allgemeingültige Definition. Grundsätzlich zählen jedoch alle Assets, die nicht zu den klassischen, liquiden Assetklassen – Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten und Derivaten – gehören, dazu.

Frau im Businesslook blickt auf Powerpointgrafike. Sie ist dabei im Sinne von Ambidextrie, Widersprüche erfolgreich zu managen

Ambidextrie

Ambidextrie stammt ursprünglich aus dem Lateinischen und bedeutet „Beidhändigkeit“. In einem organisatorischen Kontext beschreibt Ambidextrie die Fähigkeit einer Organisation, zwei scheinbar widersprüchliche Herausforderungen gleichzeitig zu bewältigen.

Additional Monitoring Metrics for Liquidity Reporting: AMM

AMM

Die Additional Monitoring Metrics for Liquidity Reporting (kurz AMM) bilden zusammen mit der Liquidity Coverage Ratio (LCR) und der Net Stable Funding Ratio (NSFR) die Grundlage für die aufsichtsrechtliche Messung des Liquiditätsrisikos von Banken.

European Central Bank, Frankfurt

AnaCredit

Mit der Weiterentwicklung der Datenbasis im Meldewesen (Analytical Credit Dataset, Kurzform AnaCredit) sollen neue und verbesserte Statistiken für die Aufgaben der EZB geschaffen werden.

Open Banking und APIs

APIs

Datenaustausch über so genannte Application Programming Interfaces zwischen der Bank und autorisierten Dritten (z. B. Finanzinstituten, FinTechs und Unternehmen, die derzeit nicht zwingend im Finanzsektor tätig sein müssen).

Asset Management

Asset Management

Der englische Begriff „Asset Management“ bezeichnet die Finanzdienstleistung der Verwaltung von Vermögen durch Finanzinstrumente mit dem Ziel der Vermehrung der angelegten Werte.

B

Bankgebäude im abstrakten digitalen Netzwerk als Metapher für Banking-as-a-Service (BaaS): Was ist das?

Banking-as-a-Service (BaaS)

Banking-as-a-Service (BaaS) ist ein fortschrittliches Geschäftsmodell, bei dem Finanzinstitute ihre Bankdienstleistungen über APIs (Application Programming Interfaces) Dritten zugänglich machen. Dies können andere Institute oder Nichtbanken sein, die ihr Produktangebot um Finanzdienstleistungen erweitern wollen.

Barrierefreiheit: Hand, Auge, Ohr, Gehirn

Barrierefreiheitsstärkungsgesetz (BFSG)

Der European Accessibility Act (EAA) legt EU-weit verbindliche Richtlinien und Barrierefreiheitsanforderungen für Produkte und Dienstleistungen fest. Die Mitgliedstaaten sind verpflichtet, diese bis zum 28. Juni 2025 in nationales Recht zu überführen und umzusetzen.

Blick auf den Aktienmarkt als Metapher für den Artikel "Zinsschock und Zinsrisikokoeffizient"

Basler Zinsschock

Einer der zentralen regulatorischen Bausteine zur Messung des barwertigen Zinsänderungsrisikos im Bankbuch ist die Ermittlung der Auswirkungen des sog. Zinsschocks (auch als „Basler Zinsschock“ bezeichnet).

Was ist Banks Integrated Reporting Dictionary (BIRD)?

BIRD

Ziel der Initiative BIRD – Banks Integrated Reporting Dictionary ist eine Harmonisierung der inhaltlichen Meldeanforderungen mithilfe eines einheitlichen fachlichen Datenmodells sowie technischen Transformationsregeln.

C

Stablecoins, die auf digitalem Netzwerk liegen, als Metapher für CBDCs in der Finanzwelt von morgen

CBDCs

CBDCs werden durch die Zentralbanken ausgegeben und stellen eine Einlagenforderung des:der Inhabenden gegen die Zentralbank dar. Hierbei kann zwischen Wholesale CBDCs zur Verwendung für Geschäftsbanken und Retail CBDCs zur Verwendung für alle Wirtschaftsteilnehmenden unterschieden werden

Change Management

Change Management

Unter dem Begriff Change Management werden in Organisationen alle Aufgaben, Maßnahmen und Tätigkeiten zusammengefasst, die eine umfassende, bereichsübergreifende und inhaltlich weitreichende Veränderung z. B. zur Umsetzung neuer Strategien, Strukturen, Systeme, Prozesse und Verhaltensweisen bewirken sollen.

Blick in die Wolken als als Metapher für die Zukunft des Changemanagements in der IT-Transformationen

Changemanagement in IT-Transformationen

Changemanagement im Rahmen der Digitalisierung ist ein wichtiger Schritt, um zukunftsfähig zu werden und den Kundenanforderungen gerecht zu werden.

Abstakte Darstellung eines Chatbots in einem digitalem Netz als Metapher für Chatbots als neue Form der Interaktion mit Banken!

Chatbots und Voicebots

Chat- und Voicebots stellen eine dialogbasierte Interaktionsform zwischen Bank und Kunde dar. Wirklich interessant wird diese Thematik durch eine Weiterentwicklung der Technologie mit KI.

Covid-Krise

COVID-19-Krise

Die COVID-19-Pandemie und ihre Folgen werden oft mit der globalen Finanzkrise 2008/09 verglichen – allerdings ist die Ursache diesmal exogener Natur.

Mitarbeiter halten Netz und sind darüber miteinander verbunden als Metapher für "Systemeinführungen im Cut-over-Management planen"

Cut-over-Management

Um Systemeinführungen bzw. damit einhergehende Integrationsprojekte erfolgreich umzusetzen, sollte sich ausgiebig mit den Einführungsprozeduren des neuen Systems befasst und ein Cut-over-Management etabliert werden.

Abstrakter Serverraum mit digitalen Strömen als Metapher für Cybersecurity

Cybercrime und Cybersecurity

Der Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) verändert die Bedrohungslandschaft und stellt Cybersicherheitssysteme vor neue Herausforderungen, auf die im Sinne einer Corporate Digital Responsibility (CDR) reagiert werden sollte.

D

Abstrakte Darstellung einer dezentralen Applikation (dApp)

dApps

dApps sind DLT-basierte Softwareanwendungen, die Smart Contracts mithilfe einer GUI nutzbar machen.

Künstliche Intelligenz (KI) und Analytics im Finanzsektor

Data Analytics

Als „Data Analytics“ werden Technologien bezeichnet, die sich originär mit der Analyse, Erklärung und Ableitung von Erkenntnissen aus Daten beschäftigen.

Abstrakte Hochhaustürme, die von links nach rechts größer werden, als Metapher für Decentralized Finance (DeFi)

Decentralized Finance (DeFi)

Decentralized Finance beschreibt dezentrale Systeme, die mithilfe von Softwareprotokollen Finanztransaktionen zwischen Nutzer:innen ohne die Einbindung von Finanzintermediären wie Banken ermöglichen.

Das wichtigste Tool eines jeden Design Thinker: Post-its / Design Thinking Bootcamp

Design Thinking

Design Thinking ist eine prozessorientierte und iterative Innovationsmethode, mit der neue Produkte, Dienstleistungen und Kundenerlebnisse entwickelt werden.

Brille auf Tastatur als Sinnbild für das Digital-Asset-Services-1x1: das Glossar für die Digital-Asset-Welt

Digital-Asset-Services-1×1

Unser Glossar für die Digital-Asset-Welt!

MiCAR stellt einen bedeutenden Schritt in der Regulierung des europäischen Kryptomarkts dar und schafft erstmals klare und einheitliche Regeln.

Um die Komplexität zu verstehen, bieten wir Ihnen in unserer MiCAR-Glossarreihe einen Überblick über die wesentlichen Begrifflichkeiten und Dienstleistungen, die im Fokus der Regulierung stehen.

Digatale Matrix auf Notebook Screen als Metapher für den Artikel "Digitale Assets als zukünftiger Milliardenmarkt"

Digitale Assets

Digitale Assets (= digitale Vermögenswerte) sind digitale Darstellungen von Werten, die von keiner Zentralbank oder öffentlichen Stelle emittiert oder garantiert werden und nicht den gesetzlichen Status einer Währung oder von Geld besitzen.

Brille auf Tastatur als Sinnbild für das Digital-Asset-Services-1x1: das Glossar für die Digital-Asset-Welt

Digital-Asset-Transfer zwischen Crypto-Asset Service Provider und Kryptoverwahrer

Transferdienste im Auftrag Dritter umfassen die Übertragung von Digital Assets in einem Distributed-Ledger-Netzwerk (DLT-Netzwerk) von einer Wallet-Adresse auf eine andere Wallet-Adresse für natürliche oder juristische Personen.

Digitale Assistenten – worum gehts?

Digitale Assistenten

Digitale Assistenten sind ein wichtiger Baustein für die Optimierung der digitalen Kundenschnittstelle. Unter digitalen Assistenten versteht man Softwarelösungen, welche zielgerichtet Anliegen eines Nutzers erkennen und einen definierten Lösungsprozess anstoßen.

Digitaler Euro mit Bezahlfunktionen für den Alltagsgebrauch via Smartphone

Digitaler Euro

Die bisherigen Überlegungen der EZB zum digitalen Euro lassen sich in der Grundidee des „digitalen Bargeldes“ zusammenfassen. Neben physischem Bargeld und elektronischem Giralgeld soll ein digitaler Euro mit Bezahlfunktionen für den Alltagsgebrauch via Smartphone kreiert werden – als Zentralbankgeld.

Abstrakte Netzwerkdarstellung als Metapher für Distributed-Ledger-Technologie / DLT

Distributed-Ledger-Technologie

Die Distributed-Ledger-Technologie (kurz „DLT“) beschreibt eine dezentrale Datenbank, die Informationen in Blöcken speichert, die über ein Computernetzwerk verteilt werden.

Bürogebäude in Regenbogenfarben

Diversität in der Finanzdienstleistungsbranche

Die Charta der Vielfalt, eine Initiative zur Förderung eines wertschätzenden und vorurteilsfreien Arbeitsumfelds, definiert ausgehend von der Persönlichkeit eines jeden Individuums sieben Kerndimensionen von Diversität

E

Elektronische Aktien auf Smartphone

Elektronische Aktie

Eine elektronische Aktie kann entweder als Inhaberaktie (Zentralregisteraktie) oder als Namensaktie (Zentralregister- oder Kryptoaktie) begeben werden.

Geschäftsfortschritt als Metapher für den Artikel "Embedded Finance: Wie können Banken davon profitieren?"

Embedded Finance

Embedded Finance bezeichnet Finanzprodukte und Finanzdienstleistungen, die Unternehmen außerhalb der traditionellen Bankenbranche direkt oder als Teil ihrer Produkte oder Services anbieten. Durch technische Fortschritte und gestiegene Erwartungen der Verbraucher/-innen wird das „Monopol“ der Banken mit neuen Embedded-Finance-Modellen jetzt auf die Probe gestellt.

Abstraktes Bild von Pfeilen, die sich entgegenkommen, als Metapher für die E2E-Organisation

End-to-End-Organisation (E2E)

Die E2E-Organisation ermöglicht es Finanzdienstleistern, den Kunden und seine Bedürfnisse in den Mittelpunkt zu stellen und gleichzeitig auf eine effektive und effiziente Leistungserbringung zu achten. Die Transformation zu einer solchen E2E-Organisation betrifft nahezu alle Bereiche eines Finanzdienstleisters und geht weit über eine reine Reorganisation hinaus.

ESG

ESG

ESG – diese unscheinbaren drei Buchstaben stehen nicht nur für Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (Environmental, Social, Governance), sondern für eine umfassende Entwicklung, die unsere Gesellschaft, die Wirtschaft und unser Verhalten verändern und damit auch massive Auswirkungen auf das Bankwesen haben wird.

F

Hand stützt Fachkäfte, die über Schlucht springen, als Metapher für den Fachkräftemangel im Banking: Artikel

Fachkräftemangel

Unter der Annahme, dass die Anzahl der benötigten Arbeitskräfte bis 2030 unverändert bleibt, werden aus den heute 800.000 offenen Stellen rund 2.900.000 Vakanzen. Damit wird jede 14. Stelle in gut sieben Jahren unbesetzt sein. Nach aktuellen Studien werden in Deutschland bis zum Jahr 2040 rund fünf Millionen weniger Arbeitskräfte verfügbar sein.

Finrep

FINREP

Die im Rahmen des Artikels 99 der Kapitaladäquanzverordnung (Capital Requirements Regulation, CRR) beschriebene Pflicht zur Meldung von Financial Information (Financial Reporting, FINREP) wird durch die Durchführungsverordnung (EU) Nr. 680/2014 konkretisiert.

Zugeständnisse aufgrund finanzieller Schwierigkeiten des Kreditnehmers („Forbearance“)

Forbearance

Im Rahmen der letzten Finanzkrise wurde durch zahlreiche bankseitige Zugeständnisse aufgrund finanzieller Schwierigkeiten des Kreditnehmers („Forbearance“) eine Verzögerung der Ausfälle und somit eine Verzerrung der Informationen über die tatsächliche Kreditqualität des Bank-Exposures bewirkt. Daraufhin hat die EBA Meldeanforderungen zu Forbearance festgelegt.

G

H

Frau im agilen Arbeitsumfeld im Büro als Metapher für Holokratie

Holokratie

Die Holokratie hat sich als eines dieser innovativen Modelle etabliert, dessen Intention es ist, Zusammenarbeit zu verbessern, traditionelle hierarchische Strukturen zu überwinden und Organisationen den agilen Weg zu ebnen.

I

Intelligente Prozessautomatisierung: RPA

Intelligente Prozessautomatisierung

Intelligente Prozessautomatisierung bezeichnet die Transformation von Geschäftsabläufen, die aufgrund der Verarbeitung von unstrukturierten Daten bisher nicht automatisierbar waren und manuell ausgeführt wurden. Komplexe Prozessschritte lassen sich durch Einbindung von KI automatisieren.

Ausschläge auf einem Audiosystem als Metapher für inverse Liquiditätsrisikostresstests (ILS)

Inverse Liquiditätsrisikostresstests

Inverse Liquiditätsrisikostresstests (ILS) stellen als Instrument zur Messung des Liquiditätsrisikos stellen sie eine der neueren Pflichten großer Kreditinstitute dar.

Zinsänderungsrisiko im Anlagebuch IRRBB

IRRBB

Die Höhe des Zinsänderungsrisikos (IRRBB) wird wesentlich durch das Ausmaß der eingegangenen Fristentransformation zwischen den Zinsbindungsfristen der Aktiv- und Passivseite beeinflusst.

J

K

Künstliche Intelligenz (KI) und Analytics im Finanzsektor

KI

Der Begriff „künstliche Intelligenz“ (KI) bezeichnet Technologien, die menschliche Fähigkeiten wie Sehen, Hören, Analysieren, Entscheiden und Handeln nachahmen und unterstützen.

Elektronische Aktien auf Smartphone

Kryptoaktie

Eine elektronische Aktie kann entweder als Inhaberaktie (Zentralregisteraktie) oder als Namensaktie (Zentralregister- oder Kryptoaktie) begeben werden.

Dollarnote vor Wellen und Diagrammen als Metapher für Kryptofondsanteil

Kryptofondsanteil

Ein Kryptofondsanteil ist ein Anteil an Sondervermögen oder an einzelnen Anteilsklassen eines Sondervermögens, der in einem Kryptowertpapierregister eingetragen ist.

Kryptoabbau in den Bergen als Metapher für Krypto-Mining / Crypto mining

Krypto-Mining

Krypto-Mining bezeichnet den Prozess, um für die Verifikation von Blockchain-Transaktionen im Rahmen des Proof-of-Work Belohnungen in Form nativer Token der jeweiligen Blockchain zu erhalten.

Laptopbildschirm der Code zeigt als Sinnbild für die Verwahrung und Verwaltung von Kryptowerten für Kunden

Kryptoverwahrung

Die Kryptoverwahrung umfasst die sichere Verwahrung, Aufbewahrung und Kontrolle von Kryptowerten oder privaten kryptografischen Schlüsseln, die dazu dienen, Kryptowerte für andere zu halten, zu speichern oder darüber zu verfügen.

Abstrakte Darstellung des Bitocinzeichens als Sinnbild für die Kryptowährung Bitcoin

Kryptowährung

Eine Kryptowährung ist ein digitaler Vermögenswert, der einen bargeldlosen Zahlungsverkehr ohne Abhängigkeit von Intermediären ermöglicht oder zu Anlagezwecken verwendet werden kann.

Smartphone das abstrakt ein Portfolio zeigt als Sinnbild für die Beratung und Portfolioverwaltung hinsichtlich Kryptowerten

Kryptowerte: Beratung und Portfolioverwaltung

Die Beratung und Portfolioverwaltung in Bezug auf Kryptowerte beschreibt das Angebot oder die Abgabe personalisierter Anlageempfehlungen an Kunden.

Bitcoins vor dem Hintergrund einer Digitalanzeige mit Kursschwankungen als Sinnbild für den Betrieb einer Handelsplattform für Kryptowerte

Kryptowerte: Betrieb einer Handelsplattform

Der Betrieb einer Handelsplattform für Kryptowerte umfasst den Betrieb eines oder mehrerer multilateraler Systeme. Die Handelsplattform für Kryptowerte ermöglicht die technologische Ausführung des Kaufs und Verkaufs per Matching verschiedener Orders von Kryptowerten.

Hände, die aus einer Datenwand heraus greifen als Sinnbild für die Übermittlung und Ausführung von Aufträgen über Kryptowerte

Kryptowerte: Übermittlung, Ausführung und Tausch

Die Übermittlung und Ausführung von Aufträgen für Dritte sowie der Tausch von Kryptowerten gegen Fiat- oder andere Kryptowerte spielen eine entscheidende Rolle auf Kryptomärkten und ermöglichen es Privatanlegern sowie institutionellen Investoren, effizient in Kryptowährungen zu investieren.

Abstraktedarstellung eines Würfels mit "Crypto"-Schriftzug als Metapher für das Kryptowertpapier

Kryptowertpapier

Das Kryptowertpapier stellt eine neue Begebungsform für Inhaberschuldverschreibungen über ein DLT-basiertes Kryptowertpapierregister dar.

Geschwindigkeit im Lichttunel als Metapher für das Kryptowertpapierregister

Kryptowertpapierregister

Ein Kryptowertpapierregister ist ein auf der DLT basierendes Register für elektronische Wertpapiere im Sinne des Gesetzes über elektronische Wertpapiere (eWpG).

Zwei Mobile-Krypto-Wallets auf Smartphones, die Geldtransfer ausüben

Krypto-Wallets (Wallets)

Eine Krypto-Wallet (Wallet) ist ein physisches Medium oder eine Software, in der Public Keys und Private Keys generiert, gesichert und verwahrt werden.

Kreditrisikostandardansatz (KSA)

KSA

Der Kreditrisikostandardansatz (KSA) ist gemäß Capital Requirements Regulation (CRR) einer der beiden möglichen Ansätze zur Bestimmung der risikogewichteten Positionsbeträge.

L

Vier Pfeile als Metapher für den Artikel "Die vier Kernelemente des LSI-SREP: Methodische Grundlagen"

LSI-SREP

Seit Mitte 2016 müssen weniger bedeutende Institute („Less Significant Institutes“ oder kurz: LSIs) neben den standardmäßigen CRR-Eigenkapitalanforderungen (Säule 1) auch die sich aus dem sog. „Supervisory Review and Evaluation Process“ (SREP) abgeleiteten zusätzlichen Kapitalanforderungen erfüllen.

M

Blick auf Börsenkurs als Metapher für "MaRisk – Funktion, Inhalte und Anwendungsbereiche"

MaRisk

Die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) sind Verwaltungsanweisungen, die durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in Kraft gesetzt wurden.

Marktzinsmethode

Marktzinsmethode

Die Marktzinsmethode ist seit über 25 Jahren Gegenstand der Diskussion in Wissenschaft und Praxis und hat sich seitdem als elementarer Bestandteil der modernen Banksteuerung etabliert.

Metaverse – worauf es für Finanzinstitute jetzt ankommt

Metaverse

Im Allgemeinen wird beim Metaverse von einem weiterentwickelten, immersiven Internet gesprochen, bei dem die Grenzen zwischen physischer und digitaler Welt durch eine Reihe von Software- und Hardwareneuerungen zusehends verschwimmen. Metaverse-Plattformen sind infolgedessen virtuelle Ökosysteme zur sozialen Interaktion, für kommerzielle und Freizeitaktivitäten.

Abstraktes mechanisches Kryptosystem als Metapher für MiCAR: Krypto-Asset-Regulierung in der EU

MiCAR Unveiled: Unser Wegweiser für die Krypto-Asset-Regulierung in der EU

Mit der Einführung der MiCAR wird ein umfassender Regulierungsrahmen auf EU-Ebene geschaffen, der die Marktinfrastruktur für Digital Assets in einem der größten Binnenmärkte der Welt einheitlich regelt und die bestehenden nationalen Vorschriften durch ein übergreifendes EU-weites Regelwerk ersetzt.

N

Abstraktes NFT-Zeichen auf Dollarnote und Bitcoin-Münze

NFT

Non-Fungible Tokens (NFTs) stellen einzigartige digitale Vermögenswerte dar, die über die DLT begeben und gehandelt werden können.

Person verhindert Fall der Dominosteine für Bildschirm mit Kennzahlen als Metapher für "Non Financial Risks (NFR) steuern und gleichzeitig Synergien heben"

NFR

Non-Financial Risks (NFR) umfassen im Vergleich zu den bisherigen operationellen Risiken auch die aus der aufsichtsrechtlichen Definition der operationellen Risiken explizit ausgeschlossenen Risiken wie das strategische Risiko oder das Reputationsrisiko.

Finanzgraphen als Metapher für Net Stable Funding Ratio (NSFR)

NSFR

Die aufsichtsrechtliche Kennzahl Net Stable Funding Ratio (NSFR) wurde – wie die Liquidity Coverage Ratio (LCR) – als Folge der Finanzkrise 2008 eingeführt. Ziel der NSFR ist die Sicherstellung der mittel- bis langfristigen strukturellen Liquidität von Instituten.

O

Erweiterte Offenlegung: Basler Rahmenvereinbarung

Offenlegung

Die erweiterte Offenlegung bzw. Marktdisziplin bildet neben den Mindesteigenkapitalanforderungen (Säule 1) und dem bankaufsichtlichen Überprüfungsprozess (Säule 2) die dritte zentrale Säule der Basler Rahmenvereinbarung (Basel II/Basel III).

Ökosysteme im Firmenkundenbanking: Empfehlungen

Ökosysteme

Ökosysteme sind – von dem Orchestrator des jeweiligen Ökosystems – orchestrierte Verknüpfungen von mehreren Anbietern, die sich an Kundenbedürfnissen der Nutzer ausrichten. Ein Ökosystem kann auf ein oder mehrere Kundenbedürfnisse fokussiert sein.

Open Banking und APIs

Open Banking

Open Banking bezieht sich auf die Praxis der sicheren Weitergabe von Finanzdaten mit Zustimmung der Kunden. Der Datenaustauschzwischen der Bank und autorisierten Dritten (z. B. Finanzinstituten, FinTechs und Unternehmen, die derzeit nicht zwingend im Finanzsektor tätig sein müssen) wird über „APIs“, ermöglicht.

Frau blickt auf Smartphone und ist umgeben von einem abstrakten digitalen Netz als Metapher für Open Banking/Open Finance

Open Finance

Kurzfristig dürfte die Ausschöpfung der täglichen Bankertragspools eine wichtige Triebfeder für die Entwicklung des Open Banking darstellen; mittelfristig sind Open-Finance-Anreize durch eine umfassendere Regulierung, insbesondere durch das Rahmenwerk für den Zugang zu Finanzdaten (Financial Data Access (FIDA) Framework), zu erwarten.

P

Plattformen im Firmenkundenbanking

Plattformen

Digitale Plattformen sind im Kern online verfügbare Marktplätze, auf denen – ähnlich wie bei einem realen Markt – Angebot und Nachfrage aufeinandertreffen. Banken oder Unternehmen bieten Leistungen an und stehen über die Plattform in Konkurrenz.

Plattformökonomie

Plattformökonomie

Von den fünf größten börsennotierten Unternehmen basieren vier auf dem Ansatz einer Plattform. Denkt man die Plattformtheorie konsequent weiter, wird es am Ende eine alles beherrschende Plattform mit unbeschränkter Marktmacht geben. Ob dies tatsächlich so kommen wird, bleibt offen.

Portale im Firmenkundenbanking

Portale

Portale stellen grundsätzlich Zugangspunkte zu jedweder digitalen Leistung dar. Das Portal aber nur auf die Rolle als Zugangskanal zu reduzieren, greift dabei zu kurz.

Pricing: Worauf kommt es im Preismanagement jetzt an?

Pricing

Die richtige Preisstrategie zu finden, ist auch für Banken und Sparkassen essenziell, da der Preis den größten Stellhebel für höhere Gewinne und eine verbesserte Profitabilität darstellt. Ferner beeinflussen Preisentscheidungen in vielen Produktfeldern wie Girokonten, Kreditprodukten, Wertpapiergeschäft etc. sehr stark die Kunden- und Qualitätswahrnehmung.

Intelligente Prozessautomatisierung: RPA

Prozessautomatisierung

Traditionelle Prozessautomatisierung wie Robotic Process Automation (RPA) oder der Einsatz von Makros beschäftigt sich mit der Automatisierung manueller Prozesse durch den Einsatz eines mechanischen Regelwerks.

Q

R

RegTech

RegTech

RegTech steht für „Regulatory Technology“ und gilt als Teilbereich der FinTech-Industrie, befindet sich jedoch im direkten Vergleich noch im Anfangsstadium.

Robo-Advisor

Robo Advisor

Unter den Begriffen „Robo Advice“ bzw. „Robo Advisor“ hat sich seit einigen Jahren die digitale Vermögensverwaltung bzw. deren Anbieter etabliert. Der Robo Advice wird zukünftig zum Standardangebot eines Finanzdienstleisters gehören ...

Intelligente Prozessautomatisierung: RPA

RPA

Traditionelle Prozessautomatisierung wie Robotic Process Automation (RPA) oder der Einsatz von Makros beschäftigt sich mit der Automatisierung manueller Prozesse durch den Einsatz eines mechanischen Regelwerks.

S

Abstrakte Security Token als Netzwerk

Security Tokens

Bei Security Tokens handelt es sich um Wertpapiere, die einen digitalen Zwilling eines Vermögenswerts darstellen.

Small Banking Box: Regulatorische Erleichterungen

Small Banking Box

„Small Banking Box“ beschreibt vorgeschlagene regulatorische Erleichterungen für mittelständische und weniger komplexe Institute.

Abstrakte Darstellung eines digitalen Vertrags als Metapher für Smart Contracts

Smart Contracts

Smart Contracts sind mithilfe von DLT-Systemen abgebildete Verträge, die bei Eintritt bestimmter Auslöser automatisch ausgeführt werden und so Transaktionen digital abwickeln können.

LSIs / LSI-SREP: Aufsichtlicher-Überprüfungs- und Bewertungsprozes

SREP

Der aufsichtliche Überprüfungs- und Bewertungsprozess („Supervisory Review and Evaluation Process“ oder kurz: SREP) dient der Förderung eines widerstandsfähigen Bankensystems.

Stablecoins, die auf digitalem Netzwerk liegen, als Metapher für CBDCs in der Finanzwelt von morgen

Stablecoins

Stablecoins sind auf der Blockchain abgebildete Token, die in ihrem Wert an einen anderen Vermögenswert gekoppelt sind. Rückblickend markiert die Lancierung der Krypto-Stablecoins Tether im Jahr 2014 und USDC im Jahr 2017 den Beginn von Stablecoins.

T

Abstrakter Touch Screen als Sinnbild für die Revolution der Tokeniserung von Vermögenswerten: Security Tokens

Tokenisierung

Tokenisierung beschreibt den Prozess, Rechte an einem Vermögenswert in Form eines fungiblen Tokens (i. d. R. Security-Tokens) oder nicht fungiblen Tokens (NFT) digital darzustellen.

Abstakte Würfel in einer Art Kryptowelt als Metapher für Travel Rule für Digital-Asset-Transfers

Travel Rule für Digital-Asset-Transfers

Die Travel Rule ist eine Reihe internationaler Vorschriften, die Finanzinstitute und Anbieter von Digital Assets verpflichtet, Daten über die Absender:innen und Empfänger:innen von Digital-Asset-Transfers auszutauschen. Digital-Asset-Transfers sind ohne Erfüllung der Travel Rule nicht möglich!

U

V

W

Zwei Mobile-Krypto-Wallets auf Smartphones, die Geldtransfer ausüben

Wallets

Eine Krypto-Wallet (Wallet) ist ein physisches Medium oder eine Software, in der Public Keys und Private Keys generiert, gesichert und verwahrt werden.

WoKRi

Seit dem 21. März 2016 müssen sämtliche Kreditinstitute sowie sonstige gewerbliche Finanzierungsgeber und Vermittler mit der Wohnimmobilienkreditrichtlinie (WoKRi) neue Anforderungen beim Abschluss oder der Vermittlung von Immobilienkreditverträgen erfüllen.

X

Y

Z

Zinsänderungsrisiko im Anlagebuch IRRBB

Zinsänderungsrisiko im Anlagebuch

Die Höhe des Zinsänderungsrisikos im Anlagebuch (IRRBB) wird wesentlich durch das Ausmaß der eingegangenen Fristentransformation zwischen den Zinsbindungsfristen der Aktiv- und Passivseite beeinflusst.

Blick auf den Aktienmarkt als Metapher für den Artikel "Zinsschock und Zinsrisikokoeffizient"

Zinsschock und Zinsrisikokoeffizient

Einer der zentralen regulatorischen Bausteine zur Messung des barwertigen Zinsänderungsrisikos im Bankbuch ist die Ermittlung der Auswirkungen des sog. Zinsschocks (auch als „Basler Zinsschock“ bezeichnet).

Bitcoins als Sinnbild für die Platzierung von Kryptowerten

Kryptowerte: Platzierung

Das Geschäft der Platzierung von Kryptowerten beschreibt die Vermarktung von Kryptowerten an Käufer im Namen oder auf Rechnung des Anbieters oder einer mit dem Anbieter verbundenen Partei.

Archiv: Themen

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