Banksteuerung

EZB Bankenaufsicht Comprehensive Assessments (CAS)—Lessons learned

19.04.2016

Die EZB Bankenaufsicht führte ein Comprehensive Assessment für neun Banken von März bis November 2015 durch.

Gedeckte Refinanzierungen weiterhin attraktiv

10.04.2016

Über die hohen Anforderungen an Qualität der Bankprozesse und Governance

Neue Anforderungen zur Berechnung des Standardzinsschocks nach EBA-Leitlinien

06.04.2016

Einer der zentralen regulatorischen Bausteine des Managements von Zinsänderungsrisiken ist die Ermittlung der Auswirkung des Standardzinsschock.

MaRisk-Novelle 2016 – deutliche Herausforderungen für Kreditinstitute

01.04.2016

Die Novellierung der MaRisk erhöht den Handlungsdruck auf Institute. Warum ein frühzeitiger Beginn mit der bankinternen Umsetzung sinnvoll ist.

zeb zur Zukunft der europäischen Banken

11.03.2016

Raus aus den Verlustjahren – Jetzt muss gehandelt werden

IFRS 9 Impairment – Konkretisierung der Umsetzungsanforderungen

09.03.2016

Konkretisierung und Ausweitung der Umsetzungsanforderungen auf Basis der BCBS350-Guidance und der ITG-Interpretationen

IFRS 16 Leases raubt den Off-Balance-Vorteil für Leasingnehmer

07.03.2016

Off-Balance-Betrachtung als wesentlicher Diskussionspunkt der Leasingbilanzierung

Collateral Management 2.0

02.03.2016

Von einer Randaufgabe zum wettbewerbsdifferenzierenden Wertbeitragsbringer

MREL stellt die Kapitalsituation von Banken auf eine erneute Probe

01.03.2016

Mit der Einführung von MREL wird eine zusätzliche Kapitalanforderung an Institute gestellt, welche erstmalig nicht nur durch Eigenmittel zu erfüllen ist.

Basler Komitee finalisiert Regelwerk zu Mindestkapital-anforderungen für Marktpreisrisiken (FRTB)

24.02.2016

Veröffentlichung des neuen Standards am 14. Januar 2016

Bedeutung von Fraud in bankbetrieblicher Praxis (Teil 2)

18.02.2016

Automatisierte Regelmechanismen zur Identifikation von Kreditantragsbetrug

Intraday Liquiditätsrisiko – Steuerung und Reporting von Innertages-Liquiditätsrisiken

03.02.2016

Die LCR fokussiert auf den Zeitraum von 1 bis 30 Tagen, das Intraday Liquiditätsrisiko mit einem Zeithorizont von bis zu einem Tag wird nicht

Dynamisierung der Cashflows im Bankbuch durch implizite Optionen

01.02.2016

Relevanz des Zinsänderungsrisikos Neben detaillierten Anforderungen an die Definition von Zinsänderungsszenarien, an die Bestimmung des Risikoexposures und die periodischen sowie

ERF BIRD SDD – Vorschlag der EZB zur Weiterentwicklung des Meldewesens

01.02.2016

ERF BIRD SDD Als Reaktion hierauf hat das Europäische System der Zentralbanken (ESZB) ein gemeinsames Projekt mit der Finanzindustrie.

Bedeutung von Fraud in bankbetrieblicher Praxis

19.01.2016

Einordnung in relevante Felder von Regulatorik und Gesamtbanksteuerung

EZB senkt Einlagenzins auf -0,3% – ALM wird dadurch weiter erschwert

03.12.2015

Am 3.12.2015 senkte die Europäische Zentralbank (EZB) erneut den Einlagenzins von vormals minus 0,2 Prozent auf negativ 0,3%. Immer negativer

Comprehensive Assessment: Rückblick – Einblick – Perspektiven

01.12.2015

Comprehensive Assessment – Ein Tool, das die EZB schon vor ihrer Übernahme der SSM bei signifikanten Banken des Euroraums angewandt hat.

Regulatorik erfüllen – Kosten senken

28.11.2015

MaRisk, MiFID II, PSD II – drei Abkürzungen in Bezug auf Regulatorik, die Vorständen und Fachverantwortlichen in Banken fast den Schlaf rauben.

Neuer Kreditrisiko-Standardansatz – Neue Floor-Regelung

26.11.2015

Erhebliche Belastungen zu erwarten

Neue EBA-Leitlinien für die Steuerung des Zinsänderungsrisikos im Bankbuch

22.11.2015

Die im Mai 2015 veröffentlichten EBA-Leitlinien für die Steuerung des Zinsänderungsrisikos bei Geschäften des Anlagebuchs treten ab dem 01.01.2016 in Kraft.

LCR-Optimierung: Erfüllung aufsichtsrechtlicher Anforderung unter Risiko-Chancen-Gesichtspunkten

15.11.2015

Integrierte Optimierung der Mindestliquiditätsquote als Schlüssel zur LCR-Erfüllung

FINREP-HGB – Unverhofft kommt oft

12.11.2015

Die EZB-FINREP-Verordnung stellt die Institute vor große Herausforderungen

Finalisierung der 4. Richtlinie zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

28.10.2015

Am 5. Juni 2015 wurde die Richtlinie (EU) 2015/849 zur Verhinderung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung veröffentlicht.

Tief- / Negativzinsphase in der Schweiz

13.10.2015

Die Schweizer Franken Geld- und Kapitalmärkte befinden sich seit sieben Jahren in einer Tief- bzw. seit rund einem Dreivierteljahr in

Preise besser differenzieren

29.09.2015

Relevanz erkannt – Umsetzung teilweise ausbaufähig

EBA Funding Plans: Verpflichtung großer Kreditinstitute zur Meldung von Refinanzierungsplänen

23.09.2015

zeb begleitet Kreditinstitute, die zur Meldung von Refinanzierungsplänen verpflichtet sind, bei der Konzeptionierung und Umsetzung der Funding Plans.

Produktionsagenda für regionale Kreditinstitute: Gut sein, besser werden!

20.09.2015

Die anhaltende Niedrigzinsphase führt in Sparkassen und VR-Banken durchgängig zu deutlich sinkenden Erträgen (Erosion des Zinsüberschusses). Damit gewinnt das Erfordernis

BCBS #303: Neues Verbriefungsregelwerk

14.09.2015

Neue Beurteilung des Umgangs mit Verbriefungspositionen durch Originatoren, Sponsoren und Investoren

Konsultationspapier zur Eigenkapitalunterlegung von Zinsänderungsrisiken im Bankbuch (IRRBB)

02.09.2015

Ein neuer 6-stufiger Prozess soll die bisher stark variierenden Messungs- und Berechnungsmethoden für Zinsänderungsrisiken vereinheitlichen.

FRTB – Neues Rahmenwerk für Marktpreisrisiken polarisiert Aufsichtsbehörden und Institute

30.08.2015

Der derzeit diskutierte Entwurf des FRTB schlägt u.a. eine klare Abgrenzung von Handels- und Bankbuchpositionen und einen überarbeiteten Standardansatz vor.

Bilck zwischen Bank-Hochhaustürmen nach oben als Metapher für "Gesamtbanksteuerung unter der neuen normativen Perspektive"

Gesamtbanksteuerung unter neuer normativer Perspektive

30.07.2020

Download Whitepaper: Neue Steuerungsimpulse über „normatives Risikokapital“

Businessmann analysiert Charts als Metapher für den Artikel "EZB-Leitfaden ─ Mergers & Acquisitions (M&A)"

EZB-Leitfaden zum Genehmigungsprozess für Mergers & Acquisitions (M&A)

23.07.2020

Wie mehr Transparenz im aufsichtsrechtlichen Prüfungsansatz Bankinstitute zur Konsolidierung ermutigen soll

Zinsbuchsteuerung: Integration faktischer Zinsuntergrenzen

21.07.2020

Methoden zur Abbildung von Zinsuntergrenzen bei Kundeneinlagen.

EBA-Leitlinien: Kreditvergabe und -überwachung

09.07.2020

Die EBA veröffentlichte 06/2019 ein Konsultationspapier mit Leitlinien zur Kreditvergabe und ‑überwachung als Reaktion auf den Aktionsplan des EU-Rates.