Zukunft der Banken: Trotz positiver Aussichten ist 2024 Vorsicht geboten

Im zeb.market.flash geben wir vierteljährlich einen Überblick über die Entwicklung der weltweit größten Banken (gemessen an der Marktkapitalisierung). In dieser Ausgabe beschäftigen wir uns ausführlich mit globalen Triebkräften des Strukturwandels 2024.

zeb.market.flash #47, Q4 2023 (Ausgabe 1 – Januar 2024):

Top-100-Banken übertreffen den Markt in Q4 23

  • Die US-Banken setzten sich mit einer starken TSR-Performance von +16,9% QoQ im Bullenmarkt an die Spitze der globalen Top-100-Banken (MSCI World: +6,9%).
  • Die Eigenkapitalrendite westeuropäischer Banken fiel in Q3 23 hinter die der US- und BRICS-Banken zurück, was auf die britischen Banken zurückzuführen ist, die vier der fünf schlechtesten TSR-Performer in Q4 23 stellten.

Erwartung sinkender Zinsen, trübe Wirtschaftsaussichten und sinkende Inflation

  • Eine technische Rezession wird in Deutschland für Ende 2023 erwartet, während die Inflation in Q4 23 schneller als erwartet sank (Westeuropa: 3,3%; USA: 3,2%).
  • Die Renditekurven im Euroraum und in den USA verschieben sich in Q4 23 nach unten, da die Marktteilnehmer mit frühen Zinssenkungen in der ersten Hälfte des Jahres 2024 rechnen.

2024 – Jahr des Wandels hin zu neuem Gleichgewicht

  • Globale Triebkräfte des Strukturwandels, Wahlen auf der ganzen Welt, ein langsamer wirtschaftlicher Aufschwung und erwartete Zinssenkungen werden 2024 wahrscheinlich zu einem Jahr des Wandels machen.
  • Was sind die Auswirkungen auf das kurze und das lange Ende der Zinskurve? Was ergibt sich für die Fristentransformations- sowie die Kredit- und Einlagengeschäftserträge? Oder kurz gesagt: Was hält das Jahr 2024 für die Banken bereit?
Alle unsere bisherigen Marketflash-Ausgaben können Sie hier einsehen.

Worin sehen Sie die größten Herausforderungen für Banken 2024?

Sprechen Sie uns gerne an!

Heinz-Gerd Stickling / Autor BankingHub

Heinz-Gerd Stickling

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Dr. Ekkehardt Bauer / Autor BankingHub

Dr. Ekkehardt Bauer

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Darius Backhaus (ehemals Wirtz) / Autor BankingHub

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