zeb.market flash (Issue 32 – Januar 2020)

Mit unserem zeb/market flash bieten wir regelmäßig zu Beginn eines jeden Quartals einen kompakten, fundierten Überblick über die jüngsten Entwicklungen des globalen Bankensektors. In dieser Ausgabe 32 beschäftigen wir uns mit dem Klimawandel und seine Auswirkungen auf das Bankwesen.

Aktuelle Lage des Bankensektors

  • Die globalen Top 100 Banken übertrafen den ebenfalls sehr gut performenden globalen Markt in Q4 2019 – die Marktkapitalisierung verbesserte sich um +7,8% qoq und der TSR um +8,9% qoq.
  • Die durchschnittliche P/B-Ratio verbesserte sich in allen Regionen, wobei die U.S.-Banken den höchsten Anstieg verzeichneten (+0,19x) und das vierte Quartal mit einem Verhältnis von 1,50x beendeten. Westeuropäische Banken beendeten ihren Abwärtstrend und verbesserten sich auf 0,71x (+0,05x).

Wirtschaftliche Lage und wesentliche Treiber des Bankgeschäfts

  • Im 4. Quartal 2019 dämpften die anhaltenden geopolitischen Spannungen und die globale Unsicherheit weiterhin das Wirtschaftswachstum und führten in allen Regionen zu einer Verschlechterung der wirtschaftlichen Stimmung.
  • Die US-Notenbank reagierte am 30. Oktober mit der dritten Senkung der Federal Funds Rate in diesem Jahr auf 1,50-1,75%.
  • Die fundamentalen Leistungsindikatoren der globalen Banken halten dem Abschwung nicht mehr stand, da die Rentabilität der Banken in allen Regionen gesunken ist.

Themen-Special: Der Klimawandel und seine Auswirkungen auf das Bankwesen – erste Überlegungen

  • Ob durch einen disruptiven Übergangsprozess oder durch verheerende physische Auswirkungen, der Klimawandel wird einen enormen Einfluss auf die Weltwirtschaft und die Banken haben.
  • Die größte kurzfristige Herausforderung für Banken wird die Fähigkeit sein, klimabedingte Risiken zu messen, zu simulieren, zu bewerten und offenzulegen.
  • Wichtiger ist jedoch, dass der Klimawandel Auswirkungen auf die Kundennachfrage hat und einen erheblichen Finanzierungsbedarf auslöst, wodurch sich für proaktive Banken mit einer klaren Strategie Geschäftsmöglichkeiten ergeben.

 

Mehr über die Auswirkungen des Klimawandels auf das Bankwesen können Sie im Artikel „Triple R: Regulation, Risks, Rewards: Wie Banken im Kampf gegen den Klimawandel aus Gefahren neue Chancen machen können“ auf zeb.consulting.com lesen.

Sprechen Sie uns gerne an!

Heinz-Gerd Stickling / Autor BankingHub

Heinz-Gerd Stickling

Partner Office Münster
Dr. Ekkehardt Bauer / Autor BankingHub

Dr. Ekkehardt Bauer

Senior Manager Office Münster

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