Die Travel Rule regelt die Erhebung und den Austausch von Informationen über die an der Transaktion beteiligten Absender:innen und Empfänger:innen zwischen diesen Kryptowertedienstleistern.
Die involvierten Parteien können in Abhängigkeit von der Transferart unterschiedliche Rollen einnehmen: Absender-CASP und Empfänger-CASP.
Die wesentlichen Bestandteile der Travel Rule sind:
- Identifikation der Beteiligten: Identifikation des:der Absender:in und Empfänger:in von Digital-Asset-Transfers
- Regelung des Austauschzeitpunkts: Abstimmung bzgl. des Zeitpunkts des Datenversands zum Austausch zwischen den beteiligten CASPs, Sicherstellung, dass die Informationen vor Initiierung des Transfers ausgetauscht werden
- Regelung der auszutauschenden Informationen:
- Name des:der Empfänger:in
- Wallet-Adresse des:der Empfänger:in
- Anschrift des:der Empfänger:in
- Legal Entity Identifier (LEI)
- Kundennummer des:der Empfänger:in
- Rückverfolgbarkeit von Transaktionen: Die Regelungen stellen sicher, dass alle Transfers von Kryptowerten wie bei anderen Finanztransaktionen stets zurückverfolgt werden können. Verdächtige Transaktionen müssen identifiziert und gegebenenfalls blockiert werden.
